动辄圈钱数十亿元，多的高达四五百亿元……回首2016，众多非法集资骗局造成的损失让人触目惊心。

No.1 “e租宝”案

从金额来看，“e租宝”案是迄今为止国内非法集资第一大案。涉案金额598亿元，涉及全国投资人约90万名。2016年12月15日，北京检方对“e租宝”案提起公诉。

“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”P2P平台“e租宝”承诺保本保息、灵活支取，并以高息（9%～14%）吸引投资者。但实际上，“e租宝”平台上所列的融资项目大多为虚构，一开始就是空手套白狼的把戏。

经查，2014年6月至2015年12月间，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及丁宁等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租宝”、“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元。至案发，集资款未兑付380亿余元。

“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人资金的事，公司高管都很清楚。

No.2 昆明泛亚有色案

涉及“交易场所”这一敏感词，出于防范金融风险的考虑，国家数次出台通知要求清理整顿各类交易场所。当金融诈骗和互联网相结合，引发的危害呈现几何级数扩大，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（简称昆明泛亚有色）涉案金额之所以高达430亿元，和其推出的互联网理财产品“日金宝”不无关系。涉案金额430亿元，涉及全国22万投资者。2016年8月1日，昆明警方通报，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送审查起诉。

随进随出、年化约13%、每日结息实时到账……昆明泛亚有色金属交易所推出的“日金宝”以丰厚的收益吸引了众多投资者。

2015年4月，昆明泛亚有色金属交易所出现兑付危机，“日金宝”投资者的资金无法取回，7月，连投资者账户里的个人资金也遭到“冻结”。2015年12月1日，昆明警方对昆明泛亚有色立案侦查。

经初步调查：昆明泛亚有色于2012年4月擅自改变交易规则，推出“委托受托”业务，和多家关联公司采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象。同时，昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构将“委托受托”业务包装成“日金宝”、“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率，且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。

据媒体报道，仅“日金宝”这一产品，就牵涉全国20个省份、22万名投资者，涉事金额达430亿元，而且对于这些数字，官方并没有否认或者辟谣。

No.3 上海中晋案

一起由美女网上炫富引发的非法集资大案。涉案金额399亿元，受骗投资者超过2.5万人。2016年10月13日，徐勤等上海中晋案8名犯罪嫌疑人移送审查起诉。

重金包装：著名台球运动员代言、电视节目冠名、市中心的显眼广告牌……这些是中晋的高强度对外宣传。

高息诱惑：承诺10%到25%不等的高收益，2015年更是推出收益率高达400%的产品。

精心伪装：成立了220多家有限合伙企业，用以销售理财产品。“想以私募股权基金的合法形式，来掩盖非法吸收公众存款的目的。”徐勤供述。

经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省、市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。

截至案发，“中晋系”累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元，未兑付金额52亿余元。

No.4 杭州龙炎电商案

名茶：以销售茶叶的名义非法集资。

电商：设立互联网投资平台，利用了时髦的电子商务名义进行带有传销性质的非法集资。涉案金额超过100亿元，涉及全国30多个省、市20多万人。2016年12月5日，龙炎电商董事长黄定方等18名犯罪嫌疑人被移送审查起诉。

4000元订购一单成为会员，第二个4000元订单开始分红，分十个星期提成，每订购一单送等值的西湖龙井茶，送一份230万人身意外保险，网购消费后，消费的数额按36个月现金返还，每个会员最多订购11单。

2016年3月底，杭州龙炎电子商务有限公司遭到杭州警方查处，原因是涉嫌非法吸收公众存款。

经查，龙炎电商通过设立互联网投资平台，以订购第一单“炎黄茶叶”成为会员，订购第二单或发展会员即获得高额返利方式，引诱投资者投资，向多个省、市不特定对象大量吸收公众资金，利用新吸收会员的资金，作为老会员分红支出，以维持公司运转。

根据警方调查，成立仅1年，龙炎电商吸收了20万余名会员投资，涉案金额在100亿元以上。

据新华网