郑州银行漯河分行扎实做好反洗钱工作，要求全员增强反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，严格履行反洗钱义务，打击洗钱犯罪。

定期组织分行各部门开展反洗钱培训工作，深入学习相关法律法规，了解金融机构反洗钱义务的内容和意义，结合实际履行好内部控制、客户尽职调查等义务。

加强客户身份识别工作。在与客户建立业务关系、办理一次性金融业务、业务关系存续期间，持续做好客户身份的初次识别、持续识别、重新识别工作。按规定对客户进行洗钱风险等级划分，对高风险客户采取强化识别和尽职调查措施。采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，防止资料信息的缺失、损毁。

认真开展尽职调查。进一步提高可疑交易报告的上报质量，注重日常可疑案例的分析甄别。对于系统提示的可疑案例，认真开展尽职调查，建立可疑交易后续控制制度，加强开户环节的审核和管理。

持续加强对员工的反洗钱培训管理，丰富培训内容和形式，及时对培训效果进行评估和测评。

形成长效常态化宣传机制，运用新媒体等多渠道开展反洗钱宣传，扩大反洗钱知识宣传覆盖面，提升社会公众的反洗钱意识与风险防范能力。

加强账户风险防控，健全反洗钱内部监督管理工作机制，组织做好反洗钱专项检查和自我排查。加强沟通联系，重点对有关客户身份识别、客户洗钱风险等级划分、大额和可疑交易报告等核心义务方面的实质性问题进行辅导，提升反洗钱工作管理水平。王伟红