近日，我市房地产机构在全省率先成功报送大额交易数据，标志着人民银行漯河市中心支行房地产行业反洗钱监管工作取得新突破。

2020年，人民银行漯河市中心支行主动作为，大胆探索，以洗钱风险较高的房地产行业为切入点，健全反洗钱监管合作和部门协调机制，提高反洗钱工作的精度和深度，督促房地产机构认真履行反洗钱义务，形成了“人民银行主导＋行业主管部门配合＋义务机构主动履职”的监管模式，有效提升了特定非金融机构反洗钱监管水平。

试点先行，示范带动。该行在全面评估特定非金融机构洗钱风险状况的基础上，以房地产行业为试点，建立“漯河市房地产行业反洗钱监管名录库”，选择我市有影响力的房地产企业作为数据报送试点机构，全程指导试点机构开展大额交易数据报送工作。同时，制订相关操作指南，详细说明填写方法和操作步骤，使非专业人员也能知晓如何进行数据填报。

内外联动，形成合力。为更好地发挥房地产行业主管部门在惩治和预防洗钱犯罪中的作用，该行与市住建局建立协作机制，搭建房地产信息共享平台，畅通联系渠道，组织开展反洗钱工作专题培训会，并对部分房地产机构进行实地调研走访，形成监管合力。

完善制度，规范管理。在充分调查研究和征求意见的基础上，该行联合市住建局在全省率先出台《漯河市房地产开发机构和房地产中介机构反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，明确双方职责分工，细化房地产机构反洗钱工作要求，为全面推动我市房地产行业反洗钱工作提供制度参考和依据。此外，制订房地产机构反洗钱与反恐怖融资内控制度参考模板，指导房地产机构建立反洗钱内控机制。

陈晓玲 张文周 郭明霞