近日,市金融工作局丰富执法手段,将融资担保公司、小额贷款公司和典当行(以下统称地方金融组织)的非现场执法全面应用到“双随机、一公开”监管工作中去,努力实现“打扰更少、服务更好”。
地方金融组织属风险较高的行业,关系人民群众的生命和财产安全,适用于重点监管。在近年的地方金融组织“双随机、一公开”抽查中,按照信用风险较高的等次,市金融工作局对全市所有融资担保公司、小额贷款公司和典当行进行了全覆盖抽查,确保特殊行业抽查的全面性、针对性和有效性。
市金融工作局依托省融资担保行业监管信息系统、省小额贷款公司业务信息管理平台和全国典当行业管理信息系统,对全市地方金融组织实施非现场、不见面监管。检查过程中,执法人员对照检查事项清单,通过系统平台逐一调取检查主体的业务合规情况、风险防控情况、公司治理情况、监管系统信息报送情况、资金运用及管理情况等信息,采用截屏、留存视频等方式保存检查资料,实现了对监管对象的“零接触”监管。通过监管系统和平台进行非现场检查时发现的问题,情节轻微的,现场电话通知监管对象立即整改,并要求提交书面整改报告;情节严重的,进一步开展实地检查,确保风险隐患消除化解到位。检查结果按照“双随机、一公开”监管规定,在国家企业信用信息公示系统进行公示。
宋栓柱