近年来，人民银行漯河市分行坚持“四个强化”，切实扛牢涉诈“资金链”治理行业责任，涉诈“资金链”精准治理取得新成效，涉案账户数量连续10个月同比下降。

强化组织领导，握紧行业治理指挥棒。加强专班建设。成立反诈工作专班，推动各银行机构完善专班机制，组建全市银行业涉诈治理小组，持续加大资源投入，提升治理成效。加强统筹谋划。将涉诈“资金链”治理纳入年度重点任务，印发贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》工作方案，压实相关部门治理责任。加强组织推动。联合市反诈中心召开全市涉诈“资金链”治理工作会议，通报辖内涉诈“资金链”治理形势，组织银行机构加强经验交流，持续推进工作落实。

强化压力传导，筑牢行业监管压舱石。提升倒查核实时效。督促银行机构围绕当日通报的涉案账户线索、开户资料、资金交易等开展自查，及时采取措施防控风险。今年以来，组织银行机构倒查涉案账户1005户。加强账户线索共享。组织银行机构共享涉案账户线索，举一反三进行风险排查，有效防范同名跨行等关联账户涉诈风险。今年以来，排查并管控关联账户1078户。提升现场核查力度。成立反诈核查小组，对治理不力的银行机构同时约谈分管领导及相关营业网点负责人等，一体推进联动整改。今年以来，约谈银行机构5家次。

强化精准治理，织密精准治理责任网。完善账户分类分级管理体系。持续督促银行机构落实精准研判、精细操作、精确打击等措施，通过开户承诺、非柜面限额管理、客户回访等举措完善分类分级管理。加大银行账户事中监测分析力度。指导8家银行机构加入金融反诈一体化平台，推动各银行机构及时根据涉诈犯罪手法更新风险防控模型13次，提高涉诈可疑交易识别管控精准度。今年以来，累计拦截可疑交易2593笔，涉及金额1.27亿元。守牢存量账户涉案关口。指导银行机构持续开展存量账户排查、新开账户核实和异常交易监测，对账户异常交易行为早预警、早干预。

强化警银协作，打好协同配合组合拳。积极配合公安机关完善银行网点预警劝阻机制、24小时紧急联络机制、涉电信网络诈骗冻结资金依法及时返还机制，进一步深化警银协作。今年以来，协助公安机关抓捕嫌疑人26人次，协助破获涉诈案件8起，有5家银行被公安机关通报表扬，柜面堵截异常开卡事件120起，帮助79名群众免于电信网络诈骗。

赵 艺