近期，农行漯河分行严格落实监管部门要求，多举措加强客户信息管理、身份识别和尽职调查工作，增强反洗钱合规管理能力，防范洗钱风险，保障业务经营安全。

一是建立健全客户身份识别制度，充分识别客户身份信息，完整记录、尽职调查，妥善保存客户身份资料和交易记录。二是大力推进线上渠道治理，升级优化超柜、ATM自助设备等系统，主动提示客户完成信息补录，引导客户优先通过网银、掌银等线上渠道补充完善信息。三是加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况分析，加强对可疑交易的审核，对反复发生可疑交易的客户作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示。四是加强部门联动配合，落实管理责任，将客户细分为信用卡类客户、网络金融类客户、个人信贷类客户、惠农卡/社保卡类客户和其他客户等。五是建立反洗钱工作长效机制。开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，做实全行个人客户数据基础，做好总行和监管部门政策制度的贯彻落实，提升全行反洗钱合规管理水平。马 亚