2017年注定成为金融业强监管年。在4月25日中共中央政治局召开会议，中共中央总书记习近平在主持学习时，要求高度重视防控金融风险，加强监管协调。

票据案掀同业业务整治风暴

频发的银行票据案件揭开了同业业务的假面，也引发了同业业务的整治风暴。

同业业务是指金融机构之间的业务，而同业票据业务是指银行间的票据转贴现业务。今年以来爆发的票据案件大多发生在同业环节。伴随着风险事件不断曝出，票据监管也在逐步趋严。事实上，2016年下半年，银监会就开始对同业票据业务进行重点检查，点名存在五大问题：违规授权分支机构开展同业业务、分支机构违规对外签署合同、违规保管实物票据、违规开立同业账户、违规进行资金划付。

今年，监管更是将整治扩大至同业业务领域。4月以来，银监会相继对外发布了《关于银行业风险防控工作的指导意见》《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》等文件，针对十大重点风险领域分类施策，尤其剑指发行量激增的同业存单、规模庞大的委外业务。

“飞单”频发引理财业务强监管

近日，民生银行曝出30亿元“飞单”事件闹得沸沸扬扬。此次风险事件只是揭开了银行理财业务风险的冰山一角。

针对“飞单”等问题，近期监管部门已明显加强了监管力度。银监会3月30日就向银行下发了《关于开展销售专区“双录”实施情况专项评估检查的通知》，称为规范银行自有理财及代销业务行为，有效治理误导销售、私售“飞单”等问题，决定对银行销售专区“双录”实施情况开展专项评估检查。

4月10日，银监会发布的《关于银行业风险防控工作的指导意见》（以下简称《意见》）也指出，严格落实“双录”要求，做到“卖者尽责”基础上的“买者自负”，切实保护投资者合法权益。此外，4月7日，银监会还下发《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》，提出要对包括“飞单”等在内的十大方面、35项银行业存在的金融乱象，进行集中整治。

互联网金融风险整治进行时

进入2016年，互联网金融领域就已经开展了全国性的整顿风暴，目前已经到了验收阶段。央行条法司相关负责人表示，从2016年互联网金融风险专项整治工作来看，当前互联网金融领域利用P2P平台非法集资问题突出、网络众筹领域非法集资骗局增多、网络私募基金非法集资活动频发、大宗商品交易市场乱象频现。互联网金融领域非法集资涉案方“多头在外”躲避监管打击，第三方支付平台存在“跑路”风险。

黄金钱包首席分析师肖磊表示，互联网金融有多种存在形式，目前虽然已经是监管的重中之重，但由于新进企业较多，创新模式日新月异，需要动态式持续监管，未来可能更多地需要从产品形式和资金安全监管方面入手，排查力度会更大。

合力围剿交叉业务风险

央行副行长范一飞4月27日在出席“人民币全球城市对话”时指出，中国将继续采取综合措施防范金融风险。

在一季度经济金融形势分析会上，银监会主席郭树清再次强调，针对同业业务，要落实穿透原则。银行业金融机构要建立交叉金融业务监测台账，准确掌握业务规模、业务品种、基础资产性质、风险状况、资本和拨备等相关信息；新开展的同业投资业务不得进行多层嵌套，要根据基础资产性质，准确计量风险，足额计提资本和拨备。据《北京商报》