“e租宝”、“中晋系”、“昆明泛亚”、“快鹿”……这两年，动辄上百亿的非法集资案件牵动人心。

非法集资案件

总体形势依然严峻

“非法集资总体形势依然严峻，案件总量仍处于历史高位，大案要案频发，各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压，化解处置压力较大。”处非办相关负责人说，以“昆明泛亚”、“e租宝”非法集资案为例，两起案件的涉案金额均超过百亿元。

由于非法集资组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合，蔓延扩散速度加快，当前区域性风险较为集中。

“犯罪分子为逃避打击，往往是甲地注册，然后在乙地等多地实施非法集资行为，现在的非法集资案件不少是跨省、跨市的非法集资大案，甚至出现跨境、跨国非法集资犯罪，非法集资犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展。”最高人民检察院相关负责人说。

民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。与此同时，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域。

以鲁彤集资诈骗案为例，2012年2月至2013年11月，被告人鲁彤以融汇嘉禾（北京）投资担保有限公司的名义，虚构该公司与中国石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实，以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵，向社会公众非法集资共计1.3亿余元人民币。

经济新业态、金融创新

成非法集资新幌子

为何近年来非法集资案件频频高发？

国内经济下行压力较大，企业生产经营困难增多，一些企业前期通过非法集资来维持企业正常运转，一旦资金链断裂，非法集资风险就随之暴露。非法集资的欺骗诱导性不断增强，让投资者辨别难度加大。投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善，极易被不法分子利用。普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识。

网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域，是当前非法集资的风险高发地带。人民银行相关负责人分析，互联网金融领域非法集资的专业化及“泛理财化”趋势明显。目前，网络平台非法集资组织结构愈加严密、专业化程度更高，假借迎合国家政策，打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传，邀请名人、学者和官员站台造势，欺骗性强。这些平台线上线下结合、涉案方“多头在外”，极易引发群体性维权事件。

在虚拟理财涉嫌非法集资案件中，一般是以“互助”、“慈善”、“复利”等为噱头，无实体项目支撑，无明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润。收益高、回报快，其利诱性极强，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益，满15天即可提现。

公安机关提醒投资人，如果遇到许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”、“动态”收益等回报方式的投资或者以“虚拟货币”、“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况，务必高度警惕、谨慎投资。据《人民日报》